Edouard d'Espalungue
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Israël a eu du mal à accepter la croissance de l’industrie de la blockchain et des crypto-monnaies estime Edouard d’Espalungue. L’Etat hébreu a déjà mis en place des réglementations strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de fiscalité auxquelles les entreprises et les investisseurs en crypto-monnaies sont soumis. Désormais, le pays a introduit un nouvel ensemble de réglementations sur les crypto-monnaies pour lutter contre le financement du terrorisme.

Israël fait monter les enchères dans sa lutte contre la criminalité liée aux crypto-monnaies. 

Selon des rapports locaux, l’Autorité israélienne de lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent a renforcé la surveillance réglementaire non seulement des crypto-monnaies, mais aussi des sociétés fintech et des fournisseurs de crédit. La directrice de l’organisme de surveillance, Shlomit Wegman, estime que ces nouvelles règles seront utiles pour lutter systématiquement contre l’utilisation criminelle des actifs numériques tout en leur apportant davantage de soutien et de légitimité à des fins légales.

La réglementation est le résultat direct des normes imposées par le GAFI (Groupe d’action financière) en 2018. Le Groupe d’action financière est composé de 39 membres et d’un réseau mondial d’organismes régionaux de type GAFI qui englobent collectivement 200 juridictions.

“L’application de la réglementation constitue un réel progrès pour l’économie israélienne, l’industrie fintech et pour l’amélioration de la concurrence financière”, a déclaré la directrice Shlomit Wegman.

Cette dernière est optimiste et pense que la nouvelle réglementation devrait aider les sociétés de crypto-monnaies conformes en apaisant l’esprit des clients potentiels. Elle élimine également la tâche peu enviable de l’autorégulation. En raison de l’absence de surveillance réglementaire et de la vitesse à laquelle l’argent peut être transféré entre différentes entités cryptographiques, le blanchiment d’argent était auparavant florissant en Israël. 

Edouard d’Espalungue : “Les sociétés de crypto sont désormais tenues de soumettre des rapports comme les banques, et des normes complètes d’identification des clients seront adoptées pour améliorer la granularité des traces écrites numériques”. 

L’adoption des crypto-monnaies par Israël a été rapide, incitant les autorités fiscales à demander la divulgation des avoirs en crypto-monnaies par les citoyens en décembre 2020.

Edouard d’Espalungue: “Un moyen de répression du financement du terrorisme”

Conformément aux règles de circulation des crypto-monnaies du Groupe d’action financière, Israël a promulgué un ensemble de lois, connues sous le nom d’ordonnance d’interdiction du blanchiment d’argent. Celle-ci impose aux sociétés d’actifs numériques d’obtenir des licences auprès du gouvernement. En outre, les entités seront tenues d’effectuer une procédure de connaissance du client (KYC) et de se conformer aux exigences de déclaration concernant leur activité. Elles devront également mettre en place un système permettant de suivre et d’enregistrer tous les aspects de chaque transaction numérique.

Les banques seront également tenues de mettre en place des politiques ordonnées pour permettre les transferts de crypto-monnaies effectués par des entités agréées qui répondent aux normes réglementaires. Cela permettra au pays non seulement de lutter contre le blanchiment d’argent, mais aussi d’inspirer confiance aux investisseurs à l’égard des produits financiers numériques, selon Shlomit Wegman.

Les règles du GAFI pour l’espace des crypto-monnaies ont été mises à jour la semaine dernière pour renforcer les directives entourant l’utilisation illicite des fonds en crypto-monnaies. Le GAFI a également tiré la sonnette d’alarme en affirmant que l’absence de réglementation pourrait transformer le secteur en un marché noir pour le blanchiment d’argent.

Edouard d’Espalungue: “Un marché des crypto-monnaies non réglementé pourrait conduire au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme”.

Même si de plus en plus de pays continuent d’adopter ces normes, de nombreux gouvernements restent sceptiques à l’égard de ce secteur pour ces raisons. Tout récemment, lors d’une réunion sur la réglementation des crypto-monnaies, le Premier ministre indien Narendra Modi a averti qu’un marché des crypto-monnaies non réglementé pourrait conduire au “blanchiment d’argent et au financement du terrorisme”.

Israël s’est récemment associé au Département du Trésor américain pour lutter contre les attaques de ransomware, pour lesquelles les crypto-monnaies comme le bitcoin et le Monero sont devenues le choix privilégié des extorqueurs.

Le blanchiment d’argent dans ce secteur particulier comprend principalement trois étapes : le placement, la superposition et l’intégration. Le placement fait référence aux dépôts dans les institutions financières, la stratification au transfert de fonds entre différents comptes ou à l’achat d’articles physiques, et l’intégration à l’introduction des fonds blanchis dans l’économie par la vente d’actifs physiques achetés ou par des investissements. 

Bien que l’utilisation criminelle des crypto-monnaies reste une préoccupation pour beaucoup, un rapport de Coinbase a noté que les risques pourraient être décrits comme exagérés au mieux. Le rapport a révélé que si seulement 1 % de toutes les transactions en crypto-monnaies étaient liées à des activités illicites, le financement du terrorisme représentait moins de 0,05 % de l’ensemble du volume illicite.

Cependant, le même rapport a également constaté qu’au cours des dernières années, l’organisation terroriste palestinienne Hamas a levé le plus de fonds en utilisant des crypto-monnaies parmi toutes les transactions de financement du terrorisme. L’organisation sollicite aussi ouvertement des dons en bitcoins sur son site Web et ses canaux Telegram. En outre, le rapport indique que l’intensification du conflit géopolitique avec Israël est généralement liée à l’augmentation de l’activité des crypto-monnaies du groupe.

Le gouvernement israélien a travaillé activement sur des réglementations visant à lutter contre les activités illicites liées aux crypto-monnaies cette année. En juillet, le ministère israélien des Finances a proposé une loi obligeant les résidents à déposer des déclarations fiscales pour les achats de crypto supérieurs à 61 000 dollars. Auparavant, le ministre israélien de la défense aurait autorisé les forces de sécurité à saisir des comptes de crypto supposés être liés à l’aile militante du Hamas.

Entre-temps, la banque centrale d’Israël a expérimenté sa propre monnaie numérique. Comme indiqué précédemment, la Banque d’Israël a émis une monnaie numérique de banque centrale par le biais d’un test pilote d’un shekel numérique à partir de juin 2021.

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Xavier Simon

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